9 параметров, по которым стоит проверить контрагента на благонадежность

28 Ноябрь 2024

Время чтения: 30 минут

Этот набор параметров поможет вам составить полноценную картину о возможном бизнес-партнере.

Бизнес – это всегда риск, в том числе связанный с выбором контрагентов. Заключение договора с ненадежным партнером может привести к финансовым потерям, юридическим последствиям и ухудшению репутации вашего бизнеса. Поэтому важно проводить тщательную проверку контрагента перед подписанием любого договора – особенно, если с данной организацией вы сотрудничаете впервые. В этой статье мы рассмотрим практические советы, которые помогут вам проверить благонадежность вашего потенциального бизнес-партнера.

Зачем проверять контрагента на благонадежность?

Проверка контрагентов на благонадежность – важный шаг в ведении бизнеса, и игнорировать этот процесс может иметь серьезные последствия. Сложные экономические условия, высокая конкуренция и риски мошенничества делают данную процедуру жизненно необходимой для защиты интересов вашей компании.

Одной из главных причин для проверки благонадежности контрагента является стремление минимизировать финансовые риски. Ненадежные партнеры могут не выполнять свои обязательства, что приведет к убыткам, потере времени и ресурсов. Например, если компания заключает контракт с поставщиком, который не способен своевременно выполнить свои обязательства, это может негативно сказаться на производственном процессе в частности и, как следствие, на репутации бизнеса в целом.

Кроме того, проверка контрагента помогает избежать юридических проблем. Работа с ненадежными партнерами может привести к судебным разбирательствам, требующим значительных финансовых и временных затрат. Важно оценивать не только финансовое состояние контрагента, но и его репутацию на рынке, соблюдение законодательства и наличие правовых споров.

Также стоит отметить, что проверка контрагентов на благонадежность позволяет выявить потенциальные риски, связанные с деловой репутацией партнера. Компании, у которых имеются негативные отзывы или устоявшаяся репутация недобросовестных партнеров, могут повредить имиджу вашего бизнеса. В перспективе сотрудничество с ненадежным партнером может негативно отразиться на восприятии вашего бренда потребителями.

Кроме того, тщательная проверка может также помочь выявить возможности для более выгодного сотрудничества. Часто при анализе рынка оказывается, что есть более надежные и проверенные контрагенты с более конкурентоспособными условиями. Это позволяет не только снизить риски, но и повысить эффективность бизнеса.

Таким образом, проверка контрагентов на благонадежность – это не просто формальность, а необходимая мера предосторожности. Она позволяет защитить финансовые и юридические интересы, укрепить деловую репутацию и обеспечить стабильное развитие бизнеса.

Какие данные нужно будет запросить у контрагента для проверки

Перед заключением договора с контрагентом важно собрать о нем максимум информации. Попросите вторую сторону заранее прислать вам данные о себе, которые помогут вам минимизировать риски и принять обоснованное решение.

В инфографике ниже описаны ключевые сведения, которые следует запросить у контрагента для проведения проверки, если он является ИП или ООО. Бизнес, чья деятельность полностью прозрачна, без каких-либо колебаний предоставит полный пакет документов.

Проверка контрагента

Шаг 1: Запросите основные реквизиты и проверьте учредительные документы

Первый шаг в проверке контрагента — это сбор основных реквизитов, которые помогут идентифицировать юридическое лицо. К таковым относятся:

Полное наименование компании;
Юридический и фактический адрес;
Регистрационный номер (ИНН, ОГРН);
Дата регистрации компании.

Эти данные впоследствии можно будет использовать для проверки в государственных реестрах, чтобы убедиться, что компания действительно существует и зарегистрирована.

Запросите копии учредительных документов компании:

Устав;
Свидетельство о регистрации;
Записи о внесении изменений (если таковые имеются).

Эти документы помогут вам узнать о структуре управления компанией, а также о ее долевом составе.

Можно самостоятельно проверить контрагента по ИНН, названию ООО или ФИО ИП через сервис ФНС «Прозрачный бизнес». На платформе можно скачать выписку из ЕГРИП или ЕГРЮЛ, получить копии учредительных документов и скачать сведения из Реестра МСП. В сервисе можно посмотреть основные данные, например, ОКВЭД, КПП и ИНН компании. Там же можно узнать о задолженностях контрагента и получить данные о среднесписочной численности работников организации.

Чтобы действовать наверняка, сперва запросите полный пакет документов у вашего потенциального бизнес-партнера, а затем сопоставьте эти данные со сведениями на платформе «Прозрачный бизнес».

Шаг 2: Проверьте статус контрагента через налоговую

Проверка контрагента через ФНС позволяет убедиться в том, что контрагент, с которым вы заключаете договор:

действующее юридическое лицо, которое может исполнить взятые на себя обязательства (например, поставить товары, выполнить работы, оказать услуги);
не является фирмой-однодневкой, поскольку сделки с такими фирмами увеличивают шансы на проведение выездной проверки вашего учреждения, а расходы на приобретение товаров (работ, услуг) у таких фирм и вычеты предъявленного ими НДС при налоговой проверке могут быть признаны необоснованными.

Кроме того, запрашивая выписку из реестра юрлиц или ИП, вы получаете документальное подтверждение того, что вы проявили должную осмотрительность при выборе контрагента и перед заключением сделки с ним. Оно вам пригодится, если у ИФНС возникнут претензии к сделке с контрагентом.

Для проверки контрагента можно сделать следующее:

Зайдите на сайт налоговой службы в раздел «Сервисы и госуслуги».
В блоке «Сведения из реестров» нажмите на ссылку «Единый государственный реестр юридических лиц»:

Проверка контрагента

В окне сервиса введите в поле поиска название компании, ФИО предпринимателя, ИНН, ОГРН или ОГРНИП. Рекомендуем искать по ИНН или ОГРН, потому что есть много предпринимателей с одинаковыми ФИО и множество компаний с одинаковыми названиями.
В результатах поиска найдите нужного контрагента и еще раз сверьте ИНН, чтобы не ошибиться. Если бизнес перестал действовать, будет указана дата прекращения деятельности. Если такой отметки нет, все в порядке – организация или ИП действующее.

Проверка контрагента

Чтобы получить подробную выписку, нажмите на кнопку рядом с названием контрагента. PDF-документ с выпиской загрузится на ваш компьютер:

Проверка контрагента

Шаг 3: Проверьте коды ОКВЭД

В выписке посмотрите коды ОКВЭД, которые партнер выбрал для своей работы. Важно, чтобы фактическая деятельность бизнеса совпадала с деятельностью по кодам ОКВЭД.

Проверка контрагента

Если компания заявила при регистрации, что занимается грузоперевозками, а сама выставляет счета на информационные услуги, это выглядит подозрительно. По закону не запрещено заниматься деятельностью, которая не указана в кодах ОКВЭД, но для вас как для партнера это потенциальные риски. Где гарантия, что у компании есть ресурсы, чтобы осуществить перевозку, раз по факту у нее совсем другой профиль? Так что в таком случае стоит непременно стоит задать вопрос, в чем причина несоответствия и удостовериться, что контрагент сможет выполнить свои обязательства по договору.

Шаг 4: Проверьте адрес компании

Адрес нужно проверить по нескольким параметрам:

Достоверность юридического адреса компании.
Наличие рабочих и торговых помещений, если они нужны для той деятельности, которой занимается потенциальный партнер.
Массовость юридического адреса.

Достоверность адреса можно посмотреть в выписке из ЕГРЮЛ. В дополнительных сведениях о местонахождении будет пометка о недостоверных данных, если компания не зарегистрирована по указанному адресу.

Массовым считают тот юридический адрес, который слишком много организаций указали при госрегистрации в качестве своего местоположения. Мошенники могут купить такой адрес для регистрации, чтобы их впоследствии было сложно найти.

«Слишком много организаций» – это как? Еще в августе 2016 года ФНС выделила критерии массового адреса:

компания зарегистрирована до 1 августа 2016 года – адрес используют более 50 организаций;
компания зарегистрирована после 1 августа 2016 года – адрес используют более 10 организаций.

Важный момент: регистрацию в бизнес-центре нельзя считать массовой по определению. В бизнес-центрах все офисы имеют собственный юридический адрес. Когда фирма заключает договор аренды, ее новым адресом становится не только название улицы и номер дома, где находится бизнес-центр, но и номер офиса. Если же у большого числа организаций совпадает не только адрес здания, но и номер помещения, это уже очень подозрительно. Есть риск, что вы столкнулись с так называемой «фирмой-однодневкой».

Вот несколько признаков, указывающих на массовый адрес:

у контрагента нет связи с другими юрлицами, зарегистрированными по этому же адресу
по указанному адресу находится недостроенное здание
здание по данному адресу оказалось разрушенным или непригодным к эксплуатации
по адресу уже находятся правительственные, армейские или иные государственные структуры – вряд ли там же будет располагаться некий «частник»
договор на данный офис заключен с арендатором, который не вправе сдавать его в субаренду.

Проверить, какие компании зарегистрированы по тому или иному адресу, можно все в том же сервисе ФНС «Прозрачный бизнес». Просто перейдите во вкладку «Адреса ЮЛ» и введите необходимые данные в строку поиска:

Проверка контрагента

Шаг 5: Проверьте директора компании

Поищите руководителя контрагента в реестре дисквалифицированных лиц или, опять-таки в сервисе «Прозрачный бизнес» через уже знакомую нам вкладку «ЕГРЮЛ» (см.п.2). Только вбивать в поиск на этот раз лучше конкретные ФИО директора.

Практика показывает, что чаще всего руководителя дисквалифицируют, если он:

Повторно допустил нарушение трудового законодательства. Например, второй раз заключил гражданско-правовой договор, регулирующий трудовые отношения, вместо трудового договора (ч. 2, 5, 7 ст. 5.27 КоАП РФ);
Повторно не представил или представил недостоверные сведения о юридическом лице в орган, осуществляющий госрегистрацию юрлиц и ИП, если такое представление предусмотрено законом (ч. 5 ст. 14.25 КоАП РФ);
Не выполнил законные предписания (постановления, представления, решения) (ст. 19.5 КоАП РФ);
Совершил неправомерные действия при банкротстве, кроме неисполнения обязанности по подаче заявления о банкротстве (ст. 14.13 КоАП РФ);
Повторно нарушил обязанность по подаче заявления о банкротстве организации (ч. 5.1. ст. 14.13 КоАП РФ);
Допустил фиктивное или преднамеренное банкротство организации (ст. 14.12 КоАП РФ).

Дисквалифицированный директор не имеет права управлять обществом и заключать договоры. Он вообще ничего не может делать от имени организации, если только по доверенности. За самодеятельность такому директору грозит административная ответственность.

Шаг 6: Оцените финансовое состояние контрагента и возможное банкротство

Чтобы оценить финансовое состояние контрагента, важно получить сведения, которые гарантируют платежеспособность компании. Это могут быть:

Бухгалтерский баланс;
Отчет о прибылях и убытках;
Cash flow отчеты (если это уместно).

Список компаний и ИП, которые проходят процедуру банкротства, есть в федеральном реестре сведений о банкротстве «Федресурс». Здесь можно выяснить, не собирается ли ваш контрагент стать банкротом и не находится ли он на стадии конкурсного производства.

Проверка контрагента

Если в отношении контрагента введено конкурсное производство, его деятельность приостановлена, так что он вообще не может заключать сделки. С такой фирмой работать нельзя. Если банкротство только началось, стоит подождать: финансовое положение может стабилизироваться. Если потенциальный партнер сам инициировал процедуру банкротства, скорее всего, у него нет денег – с таким лучше тоже не связываться.

Шаг 7: Проверьте информацию о судопроизводствах

Наличие у партнера юридических проблем может повлиять на дальнейшее сотрудничество. Кроме того, если потенциальный контрагент часто нарушает договор и оказывается ответчиком в суде, это может указывать на его неблагонадежность. Можно искать информацию о судебных делах с участием контрагента в общей базе судебных и нормативных актов, но проще делать это картотеке арбитражных дел.

Арбитражные суды рассматривают дела по экономическим спорам между предпринимателями. Если контрагент не поставил товар, повредил оборудование при перевозке, не заплатил за работы, на него можно подать в суд.Еще есть несколько категорий дел, которыми занимаются только арбитражные суды (ч. 6 ст. 27 АПК РФ):

банкротство;
корпоративные споры: дела, связанные с эмиссией ценных бумаг, избранием директора;
защита интеллектуальных прав на товарные знаки, изобретения, произведения;
защита деловой репутации;
споры с депозитариями из-за учета прав на акции и ценные бумаги;
споры с участием госкомпаний, госкорпораций, публично-правовых компаний и другие.

В картотеке арбитражных дел легко проверить контрагента: искать можно по ИНН, названию юрлица или ФИО ИП. Еще можно выбрать, кем выступал контрагент в судебных делах – ответчиком, истцом или третьим лицом. Чтобы проверить арбитражные дела контрагента, выполните следующие действия:

Откройте картотеку арбитражных дел.
Слева найдите поле «Участник дела». Введите ИНН, ОГРН или название интересующей контрагента. Ищите фирму по ИНН или ОГРН — так результаты поиска будут точнее. Названия компаний может совпадать, поэтому найти арбитражные споры с интересующей фирмой сложнее.
Нажмите кнопку «Найти».
Изучите результаты поиска. Если их нет, компания не числится участником арбитражных процессов. Если есть – была стороной в деле. На странице с результатами видно, какую роль играл контрагент в деле. Отсутствие организации в графах «Истец» и «Ответчик» говорит о том, что компанию привлекали третьим лицом – данные об этом найдете в карточке дела, перейдя по ссылке в разделе «Дело».

Проверка контрагента

Если у поставщика идут подряд несколько судебных разбирательств с покупателями, подрядчик судится с заказчиком из-за качества работ – это повод задуматься. А можно задать об этом вопрос будущему контрагенту напрямую.

Шаг 8. Проверьте контрагента по базе судебных приставов

Открытые исполнительные дела показывают, что у должника есть невыполненные обязательства по решению суда или акту другого органа. Например, он не стал оплачивать долг по договору или выписанный штраф. Если подобных дел много, а суммы значительны, сотрудничать с таким контрагентом рискованно – вряд ли он решил начать вести честную жизнь именно после сделки с вами.

Проверить наличие у контрагента долгов можно в Банке данных исполнительных производств. Запрос будет зависеть от типа компании:

для проверки ИП – ФИО и дата рождения;
для проверки юрлица – название компании и адрес или ИНН.

Если у контрагента нет задолженностей, в базе записей не найдется. А если есть, то по запросу выдаст все задолженности и сумму долгов.

Шаг 9: Узнайте о репутации и почитайте отзывы

Анализ репутации потенциального бизнес-партнера даст вам представление о том, как контрагент ведет дела и как его оценивают другие игроки рынка. Запросите:

Список клиентов и партнеров;
Проанализируйте информацию в СМИ, рейтинги и т.д.
Рекомендации и отзывы от других компаний. Такие отзывы могут содержаться в том числе и на самом сайте контрагента, на форумах, сервисах «2ГИС», «Яндекс.Карты» и т.д.

А о том, как сформировать собственную успешную репутацию, вы можете прочитать в нашей статье «7 шагов к успешной онлайн-репутации: секреты для бизнеса».

Комплексный анализ собранной информации позволит вам минимизировать риски и принять обоснованное решение о дальнейшем сотрудничестве. Помните: лучше провести тщательную проверку заранее, чем столкнуться с проблемами после заключения договора.